Si quieres acumular puntos Membership Rewards para viajar, conocer las mejores tarjetas AMEX para ganar Membership Rewards es un buen primer paso para aprender cómo ganar este tipo de puntos.
Pero no todas las tarjetas AMEX funcionan igual.
Algunas ganan más puntos en restaurantes o supermercados, otras están enfocadas en viajes y algunas pueden ser una buena opción para gastos que normalmente no reciben puntos extra.
Y hay algo todavía más importante que debes saber antes de empezar a solicitar tarjetas AMEX:
👉 El orden en el que solicitas algunas tarjetas puede importar.
En esta guía vamos a ver:
- Cuáles tarjetas AMEX ganan Membership Rewards
- Cuántos puntos puedes ganar con tus gastos
- Cuánto cuesta mantener cada tarjeta
- Para quién puede tener sentido cada una
- Por qué los bonos de bienvenida son importantes
- Y qué debes saber antes de solicitar una tarjeta AMEX
💡 Importante: Las ofertas de bienvenida y los beneficios de las tarjetas pueden cambiar. Siempre revisa los términos actuales directamente con American Express antes de solicitar una tarjeta.
Primero: ¿qué son los Membership Rewards?
Membership Rewards es el programa de puntos transferibles de American Express.
En lugar de estar atados a una sola aerolínea, estos puntos pueden transferirse a diferentes programas de aerolíneas y hoteles.
Esto te permite buscar disponibilidad primero y después decidir a qué programa transferir tus puntos.
👉 Si todavía no conoces bien cómo funcionan, empieza aquí:
Antes de solicitar una tarjeta AMEX: el orden importa
American Express tiene restricciones que pueden afectar tu elegibilidad para recibir bonos de bienvenida en algunas de sus tarjetas personales.
Por eso, si estás interesado en tener tanto la AMEX Gold como la AMEX Platinum, generalmente conviene considerar la Gold primero.
Dependiendo de los términos de la oferta, tener o haber tenido una Platinum puede afectar tu elegibilidad para recibir posteriormente un bono de bienvenida de la Gold.
En otras palabras: solicitar primero la Platinum podría hacer que pierdas la oportunidad de ganar el bono de bienvenida de la Gold más adelante.
Esto no significa que todos deban solicitar ambas tarjetas. Pero si forman parte de tu estrategia, vale la pena pensar en el orden antes de solicitar la primera.
Si todavía no sabes qué es un bono de bienvenida (welcome bonus), aquí te lo explico paso a paso:
Importante:
AMEX puede cambiar estas restricciones y también puede determinar que no eres elegible para una oferta específica. Siempre revisa los términos que aparecen durante tu solicitud antes de continuar.
Las principales tarjetas AMEX para ganar Membership Rewards
No existe una tarjeta AMEX que sea automáticamente la mejor para todos.
La mejor opción dependerá de:
- En qué gastas más dinero
- Qué beneficios realmente vas a utilizar
- Si tienes un negocio
- Cuánto estás dispuesto a pagar en cuotas anuales
- Y, muy importante, qué tarjetas AMEX has tenido anteriormente
Veamos algunas de las principales opciones.
American Express Gold Card
La American Express Gold Card puede ser especialmente atractiva para personas que gastan bastante en restaurantes y supermercados.
Actualmente gana:
- 4X Membership Rewards en restaurantes alrededor del mundo, hasta $50,000 en compras por año calendario y después 1X
- 4X en supermercados de EE.UU., hasta $25,000 por año calendario y después 1X
- 3X en vuelos reservados directamente con las aerolíneas o a través de American Express Travel
- 5X en hoteles prepagados reservados mediante American Express Travel
Tiene una cuota anual de $325.
Eso significa que no debes elegirla solamente porque “gana muchos puntos”. También tienes que considerar si tus gastos y los beneficios de la tarjeta justifican pagar esa cuota cada año.
¿Para quién puede tener sentido?
La Gold puede ser especialmente atractiva para familias que gastan bastante en restaurantes y supermercados de EE.UU., ya que esas son dos de sus categorías que más puntos acumulan.
The Platinum Card from American Express
La Platinum está mucho más enfocada en beneficios premium de viaje que en convertirse en la tarjeta que utilizas para absolutamente todos tus gastos diarios.
Actualmente tiene una cuota anual de $895.
Entre sus formas de acumular Membership Rewards se encuentra ganar 5X en vuelos elegibles, además de ofrecer numerosos créditos y beneficios relacionados con viajes.
Esta tarjeta puede tener muchísimo valor para ciertas personas, pero eso no significa que automáticamente sea la mejor tarjeta AMEX para un principiante.
¿Para quién puede tener sentido?
La Platinum puede ser más atractiva para viajeros frecuentes que realmente puedan aprovechar beneficios como acceso a salas VIP, incluyendo Priority Pass, y los diferentes créditos que ofrece la tarjeta.
👉 Antes de pagar una cuota anual tan alta, revisa cuáles beneficios realmente utilizarías.
Si todavía no sabes qué es Priority Pass y cómo funciona el acceso a salas VIP, aquí te lo explico:
Blue Business Plus Credit Card
Esta es la tarjeta AMEX que yo tengo.
La Blue Business Plus Credit Card es una tarjeta de negocio que actualmente tiene $0 de cuota anual.
Su estructura para ganar puntos es muy sencilla:
👉 2X Membership Rewards en los primeros $50,000 de compras elegibles cada año calendario.
Después de alcanzar los $50,000, las compras elegibles ganan 1X.
Lo interesante es que no necesitas preocuparte por categorías como restaurantes, gasolina o supermercados para recibir esos 2X.
¿Para quién puede tener sentido?
La Blue Business Plus puede ser una buena opción para personas con un negocio que buscan acumular Membership Rewards en gastos que normalmente no reciben puntos extra, especialmente porque gana 2X en los primeros $50,000 de compras elegibles cada año calendario y no tiene cuota anual.
Mi experiencia con la Blue Business Plus
¿Por qué elegí esta tarjeta?
En mi caso, cuando solicité la Blue Business Plus tenía un gasto grande e inesperado que de todas maneras necesitaba pagar.
La tarjeta ofrecía 0% de interés introductorio, y yo sabía que podía hacer pagos mensuales y liquidar el saldo antes de que terminara ese periodo.
Así que para mí tenía sentido: podía financiar temporalmente un gasto que ya tenía, sin pagar intereses durante el periodo introductorio, y al mismo tiempo acumular puntos Membership Rewards.
El bono de bienvenida en ese momento era de solamente 15,000 puntos después de gastar $3,000, así que definitivamente no solicité la tarjeta por tener un bono espectacular. 😅
Comparado con algunos de los bonos de bienvenida que puedes encontrar en otras tarjetas AMEX, 15,000 puntos no parecen gran cosa.
Pero aquí es donde aprendí algo importante:
👉 No solamente importa cuántos puntos tienes. También importa cómo los utilizas.
Además del bono de bienvenida, pude seguir acumulando Membership Rewards utilizando la tarjeta para mis gastos diarios y ganando 2X.
Tiempo después encontré una excelente oferta para volar con mi familia a Londres en Premium Economy con Virgin Atlantic.
Y este tipo de precio no es imposible de encontrar.
Por ejemplo, en una búsqueda reciente encontré 3 boletos Premium Economy de Washington D.C. a Londres por solamente 31,500 puntos Virgin Atlantic + $898 en impuestos y cargos para los tres pasajeros.
Pero no tuve que transferir 31,500 puntos AMEX.
En mi caso, además pude aprovechar un bono de transferencia del 30% de American Express a Virgin Atlantic, por lo que terminé transfiriendo solamente 25,000 Membership Rewards para reservar los tres boletos de mi familia.
👉 Eso equivale a poco más de 8,000 puntos AMEX por persona para volar a Londres en Premium Economy.
Sí, pagamos $898 en impuestos y cargos por los tres boletos, pero para nuestra familia, poder reservar tres asientos Premium Economy utilizando solamente 25,000 puntos AMEX hizo que valiera la pena.
Esta experiencia es una de las razones por las que me gustan tanto los puntos transferibles:
👉 Los puntos no tienen un valor fijo. La forma en que los utilizas puede cambiar completamente lo que puedes hacer con ellos.
💡 Importante: No recomiendo hacer gastos que no tenías planeados solamente para ganar puntos. En mi caso, el gasto ya existía y sabía que podía pagar el saldo antes de que terminara el periodo de 0% de interés.
¿Entonces cuál tarjeta AMEX es mejor para ti?
Depende completamente de tu situación.
Si gastas mucho en restaurantes y supermercados:
La Gold puede ser especialmente interesante por sus categorías 4X.
Si buscas beneficios premium de viaje:
La Platinum puede tener sentido si realmente puedes aprovechar suficientes beneficios para justificar su cuota anual.
Si tienes un negocio y quieres algo sencillo sin cuota anual:
La Blue Business Plus puede ser una excelente opción para gastos que de otra manera ganarían solamente 1X.
Y recuerda:
👉 La tarjeta con el bono de bienvenida más grande no siempre es automáticamente la mejor tarjeta para ti.
También debes considerar la estrategia a largo plazo.
No necesitas tener muchas tarjetas para empezar
Cuando ves personas hablando de travel hacking en internet, puede parecer que necesitas tener diez tarjetas diferentes para poder viajar con puntos.
No es así.
Yo empecé a acumular Membership Rewards con una Blue Business Plus y una oferta de bienvenida bastante modesta.
Lo importante fue aprender:
- Cómo ganar los puntos
- Cómo encontrar vuelos disponibles
- Cuándo aprovechar un bono de transferencia
- Y cuándo transferir los puntos
Es exactamente por eso que recomiendo aprender primero cómo funciona el sistema antes de empezar a solicitar muchas tarjetas.
¿Qué sigue después?
Si todavía no entiendes bien cómo funcionan los Membership Rewards, empieza aquí:
Y cuando ya tengas puntos y estés lista para utilizarlos:
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Preguntas frecuentes sobre tarjetas AMEX que ganan Membership Rewards
¿Cuáles tarjetas AMEX ganan Membership Rewards?
Algunas de las tarjetas más populares de AMEX que ganan Membership Rewards son:
- American Express® Gold Card
- The Platinum Card® from American Express
- Algunas tarjetas AMEX de negocio, como la Blue Business Plus
¿Cuál es mejor: AMEX Gold o Platinum?
Depende de tus gastos y de los beneficios que realmente vayas a utilizar. La Gold puede ser más atractiva si gastas bastante en restaurantes y supermercados de EE.UU., mientras que la Platinum está más enfocada en beneficios premium de viaje.
Recuerda que ambas tarjetas tienen cuota anual, así que es importante considerar si realmente aprovecharás suficientes beneficios para justificar el costo.
¿Debo solicitar la AMEX Gold antes de la Platinum?
Si estás interesado en tener ambas tarjetas, generalmente conviene considerar la Gold primero.
Dependiendo de los términos de la oferta, tener o haber tenido una Platinum puede afectar tu elegibilidad para recibir posteriormente un bono de bienvenida de la Gold.
👉 Siempre revisa los términos actuales de la oferta antes de solicitar una tarjeta.
¿La Blue Business Plus gana Membership Rewards?
Sí. La Blue Business Plus gana 2X Membership Rewards en los primeros $50,000 de compras elegibles cada año calendario. Después de alcanzar los $50,000, las compras elegibles ganan 1X.